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“钱荒”让国债逆回购蹿红 1天期产品年化利率一度超30%“钱荒”最近让国债逆回购突然蹿红,1天期产品年化利率一度达32%

“钱荒”让国债逆回购蹿红 1天期产品年化利率一度超30%

“钱荒”最近突然暴涨国债的逆回购,一天的产品年化利率一度达到32%。 目前,在股市持续下跌、存款利率不高的背景下,国债回购正在悄然进行。 最近,证券公司纷纷建议顾客操纵国债回购。

国债逆回购1天期产品年化利率一度超30%

受市场资金紧张的影响,从6月20日起,国债逆回购日的平均年收益超过7%。

以6月1天期国债gc001(代码204001)为例,6月20日,1天期限的国债回购利率,波动非常剧烈,最高冲至24%,收盘时利率也高达6.33%。此后几天一直维持高位。6月27日一天期品种年化收益率最高超过30%。而去年12月28日和今年春节前的2月7日,利率竟狂飙至57%和35.06%。

“国债逆回购蹿红 一天收益可抵存银行71天(图)”

7月国债回购年收益率恢复正常水平

由于最近国债逆回购收益率上升,不少券商给顾客发短信,建议操作国债逆回购。一券商投资顾问说:“我的顾客中,流动资金充裕,想做短期投资的,我都拉来买债券逆回购了,没风险,收益是银行理财产品的5倍。”

根据该顾问的例子,“一天的收益将存入银行71天。 》如果投入10万元,以6月27日利率25%计算,一晚收益将达到69.4元( 10万×25%×1/360 )。 10万元活期存款每日利息为0.97元,国债逆回购收益率为活期存款的71.54倍。

不过,国信证券一投资顾问告诉记者:“一旦市场流动性增加,国债逆回购的利率就不会那么高。”国债逆回购的利率在正常情况下,通常在3%-5%之间。

记者观察到,从本周初开始,国债逆回购的收益率逐渐下降。 “但是,整体计算,收益率高于活期存款。 目前,91天的年化收益率为4.75%左右,高于1年的定期。 ”国信证券投资顾问说。

10万元资金门槛基本“零风险”

上述顾问表示,国债逆回购相当于按照投资者约定的利率将钱借给持有国债的人。 对方将债券抵押给交易所,由交易所撮合成交。 这是因为几乎没有风险。

国债逆回购的利息是稳赚的,不过一天当中利息也会变动,多少取决于选择的价位。所以,只要利息收益大于手续费,就不会亏本。例如,国债逆回购一天的手续费是交易金额的0.001%,就是10万元要缴1元的手续费,如果收益大于1元就不会亏本。

“国债逆回购蹿红 一天收益可抵存银行71天(图)”

在 操作上,投资者选择的国债逆回购将资金的采用权出售给他人一天后,只需要通过交易软件选择出售,输入代码204001,出售价格就是可以获得的年收益率。 股票代码的后三位数指的是资金释放的天数。 例如,204001年、1天、204091年为3个月。 一天偿还一天,91天偿还91天后。 通常,“1日期的收益率变动比较大,9月1日的变动较小。 利率可以自己设定。 通常设定为最近的买方价格,以便能够马上成交”。

“国债逆回购蹿红 一天收益可抵存银行71天(图)”

值得关注的是,国债逆回购在一点特殊的时点收益相针对很高,所以选择一个好的交易时点十分重要。从以往的规律和盘面表现看,每日下午2时30分之前利率很高;每周四相比平日利率要高;节假日前利率尤其高。

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周小川:“钱荒”提示

银行必须协调资产业务

进入7月,银行间市场利率的全线下调让“钱荒”不再让人慌张。昨天,有媒体刊发央行行长周小川就“钱荒”问题进行的首次回应。周小川认为,对流动性的把握,市场基本上还是正确理解了。“此次货币市场利率的波动,其积极意义在于提示银行需要对自己的资产业务作出调整。”

“国债逆回购蹿红 一天收益可抵存银行71天(图)”

周小川强调,对于个别金融机构出现异常性的困境,央行作为最后贷款人,负有维护金融稳定的职能,肯定不会不管。但管也有度的考虑。否则有一些困难就帮,那本来该调整的资产业务,可能就不调整了。至于怎么来把握这个度,周小川表示,并没有确定的尺度,还是在评估的基础上灵活掌握。

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